Como Realizar Consultas e Formalizar Propostas de FGTS pelo Home Office Prata Digital
PRATA DIGITAL
André Pinheiro
9/25/20243 min read
Olá, Parceiro Home Office!
Hoje vamos aprofundar o treinamento sobre o processo de consulta de CPF's para saldo de FGTS e os detalhes importantes do atendimento ao cliente. Este post inclui uma explicação completa e dicas práticas que facilitarão sua rotina no home office. Ao final, disponibilizaremos um vídeo para o treinamento completo. Vamos lá!
Passo a Passo para Consultar CPF's
Preparo da Lista de CPF's: Primeiramente, organize a lista de CPF's dos clientes interessados. Essa lista pode ser facilmente obtida com formulários simples, como o Google Forms. Uma sugestão é realizar uma campanha em redes sociais ou em grupos de mensagens, incentivando os clientes a enviarem seus CPF's.
Realizando as Consultas: Com a lista em mãos, você pode copiar e colar os CPF's na plataforma para consulta. Após cada consulta, recarregue a página para verificar todos os resultados obtidos.
Interpretando os Resultados: Nem todos os CPF's terão saldo disponível imediatamente. Aqui vão algumas situações comuns que podem surgir e como lidar com elas:
Sem Autorização do Cliente: Se o cliente não autorizou a consulta de saldo, informe-o e instrua para que conceda a autorização correta.
Mudanças Cadastrais no FGTS: Em casos onde há atualizações cadastrais, como movimentações recentes de depósitos, a consulta pode ser bloqueada. Oriente o cliente a aguardar algumas horas ou dias antes de tentar novamente.
Cliente Frequente (Assíduo): Clientes que realizaram consultas recentemente têm a obrigatoriedade de um seguro. Esse seguro é acionado em operações com clientes que já anteciparam FGTS nos últimos 90 dias.
Tabelas de Comissionamento
É importante entender a variedade de tabelas de comissionamento, pois cada uma delas possui características específicas, conforme o perfil do cliente:
Pense em Mim: Esta tabela oferece a melhor comissão.
Vem Todo Mundo: Também muito vantajosa, embora com uma comissão ligeiramente menor.
Prata é King: Possui uma comissão média e é uma boa opção para valores intermediários.
Shake de Morango: É a tabela com menor comissão, usada em casos onde nenhuma das outras opções liberou saldo. Apesar de pagar menos, ela é vantajosa para manter a venda.
Cadastro e Formalização da Proposta
Após escolher a tabela e definir o valor a ser liberado, siga as etapas de preenchimento do cadastro do cliente:
Dados Pessoais: Nome completo, telefone, CPF e outras informações básicas.
Dados Bancários: Selecione o banco e preencha os dados bancários conforme o solicitado. Caso o banco do cliente não esteja listado, você pode optar pelo “Pix Manual”, em que a transferência será feita via Pix.
Envio do Link para Formalização: Envie o link ao cliente, que deve formalizar a proposta por conta própria. Ele receberá todas as informações de juros, valores e taxa diretamente na plataforma.
Dicas de Atendimento e Suporte ao Cliente
Para um atendimento de excelência:
Mantenha o Cliente Informado: Informar sobre o andamento da proposta, especialmente em caso de instabilidade no sistema ou espera pela Caixa Econômica, é essencial para evitar que o cliente mexa no aplicativo desnecessariamente.
Oriente sobre a Qualidade da Foto do Documento: Fotos devem estar nítidas, sem reflexo e o documento em uma superfície estável. Evite fotos em mesa de vidro ou com objetos ao fundo, o que pode comprometer a validação.
Lembrando que um bom atendimento gera recomendações, mesmo que a venda não ocorra de imediato.
Assista ao Treinamento Completo
Para entender todos os detalhes do processo e realizar consultas com mais segurança, assista ao vídeo completo a seguir. Nele, explico cada etapa do procedimento e compartilho estratégias para aumentar seu sucesso como consultor em home office.
Estamos juntos nessa jornada para oferecer o melhor serviço aos nossos clientes!
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